AML personalizado inclui:

Políticas Internas: Desenvolvimento de políticas e procedimentos personalizados com base em pilares essenciais: Estrutura e Processos Internos: Controles internos eficazes para gerenciar e supervisionar operações, minimizar riscos e garantir conformidade regulatória. Relações com Clientes: Políticas de Know Your Customer (KYC) e Customer Due Diligence (CDD) para identificar, verificar e monitorar continuamente as atividades do cliente. Relações com Terceiros: Políticas de Know Your Business (KYB) e Know Your Transaction (KYT), permitindo a verificação de empresas e negócios associados e análise de suas transações. Documentação: Preparação da documentação necessária para dar suporte a políticas, procedimentos e controles internos: Manuais Operacionais: Descrevendo a estrutura organizacional, funções e responsabilidades, processos internos para KYC, KYB e KYT e protocolos de emergência. Desenvolvimento de matrizes de empresas e clientes. Registros e Relatórios: Manutenção de registros de todas as operações, geração de relatórios regulatórios para o UIF e análise de risco para relatórios internos e externos. Auditorias: Auditorias internas regulares para avaliar a eficácia de políticas e procedimentos, com revisão e melhoria conforme necessário.