MSB (Negócio de Serviços Monetários) do Canadá

MSB

Uma MSB é uma organização empresarial que não faz parte do sistema bancário, mas pode realizar certos tipos de transações financeiras no Canadá, incluindo, mas não se limitando a:

  • Serviços de transferência de dinheiro
  • Negociação de moeda digital
  • Sistemas de pagamento
  • Agentes financeiros
  • Corretores de câmbio
  • Emissão e venda de remessas

Com esta licença, as empresas podem conduzir transações em dólares canadenses ou moeda estrangeira, tanto dentro do Canadá quanto em outros países. Além disso, as empresas MSB podem trabalhar com pessoas físicas e jurídicas, incluindo empresas internacionais, o que abre oportunidades para expandir os negócios e aumentar a base de clientes.


*Os MSBs no Canadá são supervisionados pela Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo e regulamentados pelo Centro de Análise e Relatórios de Transações Financeiras (FINTRAC).

Requisitos MSB

  • É necessário abrir um escritório físico no Canadá.
  • Deve estar registrado no FINTRAC.
  • Deve cumprir e aderir às políticas de AML/CTF, controle de risco e regras de monitoramento, e deve ter um diretor de conformidade responsável por desenvolver e cumprir com AML/CTF.
  • Deve cumprir as regras de identificação de clientes, manutenção de registros e relatórios.
  • Todos os fundadores, acionistas e funcionários devem estar em situação regular. As empresas precisam fornecer ao regulador certificados de não registro criminal em seu país de cidadania.
  • Deve monitorar transações suspeitas e reportar informações às agências governamentais apropriadas.
  • Pelo menos um diretor com experiência econômica deve ser nomeado para a empresa.

Provedores de serviços de pagamento canadenses: Requisitos de registro RPAA


A maioria das empresas canadenses que oferecem serviços de pagamento são obrigadas a se registrar sob o Retail Payments Activities Act (RPAA), com algumas exceções. Modelos de negócios comuns que normalmente exigem registro incluem:


Provedores de serviços de pagamento

Provedores de contas (por exemplo, detentores de fundos de clientes)

Empresas de remessas

Provedores de contas multimoeda

Provedores de Gateway de Pagamento

Provedores de contas comerciais

Se o seu modelo de negócio se enquadra em qualquer uma dessas categorias, a conformidade com o RPAA é obrigatória.


MSBs isentos de registro no Banco do Canadá

Certos modelos de Negócios de Serviços Monetários (MSB) geralmente não exigem registro no Banco do Canadá, incluindo:


Empresas de caixas eletrônicos, incluindo caixas eletrônicos de criptomoedas

Serviços de câmbio de moeda física

Trocas de Criptomoedas Não Custódicas

Trocas de Criptomoedas Custódias (elas devem se registrar junto aos reguladores de valores mobiliários)



**Entender esses requisitos é essencial para garantir que sua empresa opere em total conformidade com as regulamentações canadenses.**

Nosso pacote MSB:

Empresa pronta

Atividades aprovadas do MSB:

Negociação de câmbio estrangeiro

Transferência de dinheiro

Negociação em moedas virtuaisNenhuma atividade anteriorNenhum capital social necessário

Taxas mensais obrigatórias: Diretor local 2,5 mil / mês MLRO não precisa ser local (você pode usar seu próprio MRLO ou o atual MRLO interno)

É necessário um escritório local, o escritório atual pode ser mantido a pedido do cliente

Prazo: 2 semanas

39.000 euros

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Regulamentação de criptomoedas no Canadá:

  • Taxa estadual para inscrição - Nenhuma
  • Capital social obrigatório - Não há mínimo
  • Imposto de renda corporativo - 2-12%
  • Taxa de supervisão anual - Nenhuma
  • Funcionário local - Não obrigatório, mas recomendado
  • Escritório físico - Obrigatório
  • Auditoria contábil - Não obrigatório
  • Opções de conta bancária - EMIs europeus e podemos facilmente abrir uma conta CAD

Leis fiscais no Canadá:

Criptomoeda tem o status de um ativo. Portanto, transações de moeda virtual estão sujeitas ao Income Tax Act (ITA).

A taxa depende da renda anual: de 15% a 33%.

Empreendedores de criptomoedas devem considerar as taxas de impostos da província onde sua empresa irá operar e converter o valor da criptomoeda para CAD para fins fiscais para confirmar a transação para o IRS. A província que recomendamos é a Colúmbia Britânica.

  • As empresas registradas na Colúmbia Britânica pagam impostos apenas sobre a renda gerada na Colúmbia Britânica, e a alíquota para renda recebida fora do Canadá é de 0%.
  • O imposto de renda corporativo é de 12% para renda acima de CAD$ 300.000, uma das taxas mais baixas de toda a América do Norte.
  • Existe um crédito fiscal adicional que permite reduzir a taxa de imposto para 2% para rendimentos até 300.000 CAD
  • Todas as empresas no Canadá também são obrigadas a remeter um imposto federal de 15%


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