La AML personalizada incluye:

Políticas Internas: Desarrollo de políticas y procedimientos personalizados basados en pilares esenciales: Estructura Interna y Procesos: Controles internos efectivos para administrar y supervisar operaciones, minimizar riesgos y asegurar el cumplimiento normativo. Relaciones con el Cliente: Políticas de Conozca a su Cliente (KYC) y Debida Diligencia del Cliente (CDD) para identificar, verificar y monitorear continuamente las actividades del cliente. Relaciones con Terceros: Políticas de Conozca su Negocio (KYB) y Conozca su Transacción (KYT), que permiten la verificación de empresas y negocios asociados y el análisis de sus transacciones. Documentación: Preparación de la documentación necesaria para respaldar las políticas, procedimientos y controles internos: Manuales Operativos: Describen la estructura organizacional, roles y responsabilidades, procesos internos para KYC, KYB y KYT, y protocolos de emergencia. Elaboración de matrices de empresas y clientes.Registros e Informes: Mantenimiento de registros de todas las operaciones, generación de informes regulatorios para la UIF y análisis de riesgos para informes internos y externos.Auditorías: Auditorías internas periódicas para evaluar la efectividad de las políticas y procedimientos, con revisión y mejora según sea necesario.