MÉXICO

MSB: Licença de Transmissor de Dinheiro

EPFI: Instituição de Fundo de Pagamento Eletrônico

México MT / MSB e EFPI / EMI

MT - Licença de Transmissor de Dinheiro

Um transmissor de dinheiro, também frequentemente chamado de "empresa de serviços financeiros" (MSB), é uma empresa ou indivíduo que facilita a transferência de fundos de uma pessoa ou entidade para outra, geralmente entre localizações geográficas distintas e através de fronteiras internacionais.


Os transmissores de dinheiro facilitam as transferências de fundos entre fronteiras locais e internacionais. O mercado global de remessas, que se refere ao valor total de dinheiro transferido através das fronteiras, foi avaliado em quase 950 bilhões de dólares (final de 2023). Analistas preveem que esse mercado continuará a crescer para atingir aproximadamente 1,2 trilhão de dólares até 2028, com uma taxa de crescimento anual composta (CAGR) de 5,68%. Empresas ou indivíduos que trabalham nesse espaço devem entender as complexidades dos transmissores de dinheiro e as regras e regulamentos para garantir a conformidade e expandir para novos mercados.

Uma Licença de Transmissor de Dinheiro permite que uma empresa:

1. Transferir dinheiro ou valor: A empresa pode atuar na transferência de fundos no mercado nacional e internacional.

2. Emitir e gerenciar instrumentos de pagamento: isso inclui lidar com cheques, ordens de pagamento e transferências eletrônicas.

3. Fornecer serviços de remessa: esta licença cobre serviços de envio de dinheiro para o exterior, uma necessidade comum entre comunidades de imigrantes.


MÉXICO:

Infraestrutura de Intercâmbio Legal com Operações Físicas (MSB): 44.900 EUR

Transmissor de dinheiro com operações físicas: Permite o envio de recursos (Fiat, BTC, Alt coins e Stable coins) com agência física e clientes presenciais.


• Modelo de negócio

• Preparação da infraestrutura.

• Iteração da documentação

• Coordenação para obtenção do parecer técnico.

• Pedido por escrito (formal)


*Nós o guiaremos pelos serviços que seu Transmissor de Dinheiro pode oferecer e faremos recomendações para otimizar a plataforma em termos da Lei e suas disposições gerais.


Linha do tempo:

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MÉXICO:

Infraestrutura de Intercâmbio Jurídico com Operações Digitais (MSB): 59.900 EUR

Transmissor de dinheiro com operações digitais: Permite o envio de recursos (Fiat, BTC, Alt coins e Stable coins) com operações digitais não presenciais (limite mensal aproximado de USD 5K a 7K por usuário, independentemente do número de operações e é por mês; limitado a clientes naturais e legais de nacionalidade mexicana; clientes de nacionalidade estrangeira só poderão fazer compras por canais físicos/presenciais).


• Modelo de negócio

• Preparação da infraestrutura.

• Iteração da documentação

• Coordenação para obtenção do parecer técnico.

• Pedido por escrito (formal)


*Nós o guiaremos pelos serviços que seu Transmissor de Dinheiro pode oferecer e faremos recomendações para otimizar a plataforma em termos da Lei e suas disposições gerais.


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Instituição de Fundo de Pagamento Eletrônico (IFPE)

Nosso pacote IFPE do México inclui:

• O MTDO (Transmissor de Dinheiro com Operações Digitais) sem limites, bem como custódia de moedas fiduciárias, stablecoins, BTC via carteira, emissão de cartões e processamento de pagamentos com cartão.

• Modelo Fintech

• Preparação da infraestrutura jurídica

• Iteração da documentação

• Apresentação do pedido de autorização

• Desabafo, preparação e iteração de observações (até 2 rodadas)

• Solicitação de autorizações adicionais.

• Treinamento sobre como fazer lobby para seu projeto


189.900 euros

Repartição de custos:

• Integração do arquivo 63.500 EUR

• Divulgação de Observações 16.500 EUR

• Autorização para início de operação 12.900 EUR

• Pedido de licenças adicionais 7.250 EUR

• Pedido de ligação direta ao SPEI 89.750 EUR


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Também disponível: Licença VASP do México

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