MT - Licencia de Transmisor de Dinero

Un transmisor de dinero, también conocido a menudo como "empresa de servicios monetarios" (MSB), es una empresa o individuo que facilita la transferencia de fondos de una persona o entidad a otra, a menudo entre ubicaciones geográficas dispares y a través de fronteras internacionales.

Las empresas de remesas facilitan las transferencias de fondos entre fronteras locales e internacionales. El mercado global de remesas, que se refiere al monto total de dinero transferido transfronterizamente, se valoró en casi 950 mil millones de dólares estadounidenses (finales de 2023). Los analistas predicen que este mercado seguirá creciendo hasta alcanzar aproximadamente 1,2 billones de dólares estadounidenses para 2028, con una tasa de crecimiento anual compuesta (TCAC) del 5,68 %. Las empresas o personas que trabajan en este sector deben comprender las complejidades de las empresas de remesas y las normas y regulaciones para garantizar el cumplimiento normativo y expandirse a nuevos mercados.

Una licencia de transmisor de dinero permite a una empresa:

1. Transferir dinero o valor: La empresa puede operar transfiriendo fondos a nivel nacional e internacional.

2. Emitir y administrar instrumentos de pago: Esto incluye el manejo de cheques, giros postales y transferencias electrónicas.

3. Proporcionar servicios de remesas: Esta licencia cubre los servicios de envío de dinero al extranjero, una necesidad común entre las comunidades inmigrantes.

Institución de Fondos de Pago Electrónico (IFPE)

Nuestro paquete IFPE desde México incluye:

• El MTDO (Transmisor de Dinero con Operaciones Digitales) sin límites, así como custodia de fiat, stablecoins, BTC a través de una billetera, emisión de tarjetas y procesamiento de pagos con tarjeta.

• Modelo Fintech

• Preparación de la infraestructura legal

• Iteración de la documentación

• Presentación de la solicitud de autorización

• Ventilación, preparación e iteración de observaciones (hasta 2 rondas)

• Solicitud de autorizaciones adicionales.

• Capacitación sobre cómo hacer lobby para su proyecto

189.900 euros

Desglose de costos:

• Integración del expediente 63.500 EUR

• Entrega de observaciones 16.500 EUR

• Tramitación de autorización para el inicio de operaciones 12.900 EUR

• Solicitud de permisos adicionales 7.250 EUR

• Solicitud de conexión directa al SPEI 89.750 EUR

También disponible: Licencia VASP México