MSB (Negocio de Servicios Monetarios) de Canadá

MSB

Una MSB es una organización comercial que no forma parte del sistema bancario pero que puede realizar ciertos tipos de transacciones financieras dentro de Canadá, incluidas, entre otras:

  • Servicios de transferencia de dinero
  • Comercio de divisas digitales
  • Sistemas de pago
  • agentes financieros
  • Comerciantes de divisas
  • Emisión y venta de remesas

Con esta licencia, las empresas pueden realizar transacciones en dólares canadienses o en moneda extranjera, tanto dentro de Canadá como en el extranjero. Además, las empresas de MSB pueden trabajar con personas físicas y jurídicas, incluyendo empresas internacionales, lo que les brinda oportunidades para expandir su negocio y ampliar su cartera de clientes.


*Los MSB en Canadá están supervisados por la Ley contra el Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo y regulados por el Centro de Análisis y Transacciones Financieras e Informes (FINTRAC).

Requisitos de MSB

  • Debe abrir una oficina física en Canadá.
  • Debe estar registrado en FINTRAC.
  • Debe cumplir y adherirse a las políticas AML/CTF, control de riesgos y reglas de monitoreo, y debe tener un oficial de cumplimiento responsable de desarrollar y cumplir con las políticas AML/CTF.
  • Debe cumplir con las normas de identificación de clientes, mantenimiento de registros e informes.
  • Todos los fundadores, accionistas y empleados deben estar al corriente de sus obligaciones. Las empresas deben proporcionar al regulador certificados de no tener antecedentes penales en su país de ciudadanía.
  • Debe monitorear las transacciones sospechosas y reportar información a las agencias gubernamentales correspondientes.
  • Se deberá designar al menos un director con experiencia económica en la sociedad.

Proveedores de servicios de pago canadienses: requisitos de registro de la RPAA


La mayoría de las empresas canadienses que ofrecen servicios de pago deben registrarse conforme a la Ley de Actividades de Pago Minorista (RPAA), con algunas excepciones. Los modelos de negocio comunes que suelen requerir registro incluyen:


Proveedores de servicios de pago

Proveedores de cuentas (por ejemplo, que mantienen los fondos de los clientes)

Empresas de remesas

Proveedores de cuentas multidivisa

Proveedores de pasarelas de pago

Proveedores de cuentas comerciales

Si su modelo de negocio cae dentro de alguna de estas categorías, el cumplimiento de la RPAA es obligatorio.


MSB exentos del registro en el Banco de Canadá

Ciertos modelos de negocios de servicios monetarios (MSB) generalmente no requieren registro en el Banco de Canadá, entre ellos:


Empresas de cajeros automáticos, incluidos los cajeros automáticos de criptomonedas

Servicios de cambio de divisas en locales físicos

Intercambios de criptomonedas sin custodia

Intercambios de criptomonedas con custodia (estos deben registrarse ante los reguladores de valores)



**Comprender estos requisitos es esencial para garantizar que su empresa opere en pleno cumplimiento con las regulaciones canadienses.**

Nuestro paquete MSB:

Compañía Ready-Made

Actividades aprobadas por MSB:

Operaciones de cambio de divisas

Transferencia de dinero

Negociación de monedas virtuales. Sin actividad previa. No se requiere capital social.

Tarifas mensuales obligatorias: Director local 2.5k / mes MLRO no es necesario que sea local (puede utilizar su propio MRLO o el actual interno)

Se requiere una oficina local, la oficina actual se puede mantener a solicitud del cliente.

Marco de tiempo: 2 semanas

39.000 euros

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Regulación de criptomonedas en Canadá:

  • Tarifa estatal de solicitud: Ninguna
  • Capital social requerido - Sin mínimo
  • Impuesto sobre la renta de sociedades: 2-12%
  • Tarifa anual de supervisión - Ninguna
  • Miembro del personal local: no es obligatorio, pero se recomienda
  • Oficina física - Requerida
  • Auditoría contable - No requerida
  • Opciones de cuenta bancaria: EMI europeos y podemos abrir fácilmente una cuenta CAD

Leyes fiscales en Canadá:

Las criptomonedas tienen la condición de activo. Por lo tanto, las transacciones con monedas virtuales están sujetas a la Ley del Impuesto sobre la Renta (ITA).

La tasa depende de los ingresos anuales: del 15% al 33%.

Los emprendedores de criptomonedas deben considerar las tasas impositivas de la provincia donde operará su empresa y convertir el valor de la criptomoneda a CAD para fines fiscales y confirmar la transacción ante el IRS. La provincia que recomendamos es Columbia Británica.

  • Las empresas registradas en Columbia Británica pagan impuestos únicamente sobre los ingresos generados dentro de Columbia Británica, y la tasa para los ingresos recibidos fuera de Canadá es del 0%.
  • El impuesto sobre la renta corporativa es del 12% para ingresos superiores a 300.000 CAD, lo que constituye una de las tasas más bajas de toda América del Norte.
  • Existe un crédito fiscal adicional que permite reducir la tasa impositiva al 2% para ingresos de hasta 300.000 CAD.
  • Todas las empresas en Canadá también están obligadas a remitir un impuesto federal del 15%.


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