EMI disponibles

EMI: OPCIÓN A

Reconocida empresa de pagos transfronterizos en el Reino Unido con licencia AEMI. Dos oficinas reguladas con 13 empleados locales y multilingües en el Reino Unido, Sudáfrica, Singapur y Hong Kong.

• SWIFT, BACS, CHAPS, SEPA instantáneo y pagos más rápidos. Cuentas electrónicas multidivisa personales y empresariales con más de 40 divisas.

• Clientes activos en Reino Unido: más de 800, facturación anual en divisas en Reino Unido: 130 millones de libras.

• Clientes activos de SA: más de 900, facturación anual en divisas de SA: 25 millones de libras.

• Plataforma tecnológica de gestión de transacciones e incorporación interna.

• Relaciones bancarias: 7 bancos, incluidos LHV y Clear.Bank.

• Liquidaciones virtuales de IBANS y FX ofrecidas a través de API.

• Servicio a particulares y empresas.

12.600.000 libras esterlinas

API disponibles

API: OPCIÓN A

• API con sede en el Reino Unido, sin embargo una actualización a AEMI es inminente.

• Miembros principales de China UnionPay (emisión y adquisición), Visa (emisión) y finalizando su acuerdo con Mastercard (emisión y adquisición).

• Software propio que incluye una pasarela de pagos totalmente funcional (que cumple con las normas PCI)

• Sistema de banca por Internet y sistema de gestión de tarjetas.

• Tienen aproximadamente 200 clientes corporativos en su cartera y facturan aproximadamente entre 4 y 8 millones de euros al mes.

• Participantes en el esquema SEPA y se han unido a SWIFT.

• Un promedio de 200.000 ingresos por mes (a través de sus pagos SEPA y servicios de emisión de vales) y con China UnionPay, cerca de completarse, aumentarán a 300.000 por mes.

29.750.000 euros

SPI disponibles

SPI: OPCIÓN A

• Pequeña Institución de Pago (SPI) en Reino Unido en venta;

• La empresa obtuvo la licencia de la FCA en 2018;

• Actividades permitidas (remesas de dinero, cambio de divisas);

• La empresa tiene 3 cuentas bancarias;

• Se incluye una aplicación móvil completamente funcional;

• El director de AML permanecerá con el nuevo comprador;

• No tener deudas ni ningún otro pasivo pendiente.

490.000 libras esterlinas

SPI: OPCIÓN B

• La empresa obtuvo la licencia de la FCA en 2020;

• Un director;

• No tener cuentas bancarias;

• Sin actividades previas;

• Licencia limpia, sin penalizaciones;

• Permiso para envío de dinero;

• La empresa ha tenido dos propietarios y ninguno de ellos ha comerciado.

320.000 libras esterlinas

EMI: OPCIÓN A (Oportunidad de inversión)

• Una de las empresas de pago AEMI más grandes de Lituania, principal emisor de VISA y miembro afiliado de MasterCard con integración de Kevin.

• CentroLink, SEPA instantáneo, SWIFT y BIC, Tarjetas por DECTA, Licencia de Crédito al Consumidor pendiente con BoL. 3 empresas, empresa de EE.UU. en espera.

• Software propio y programa de fidelización con marketplace.

• Contrato de emisión de tarjetas con uno de los líderes mundiales en el negocio del turismo.

• El capital social aumentó a 5 millones para una mejora en el Banco.

• 1M de garantía para VISA (de los cuales 420k corresponden a requisitos de capital compartido por BoL).

• Aplicación móvil clasificada en el puesto número 1 en GooglePlay en Finanzas.

• Un equipo de 22 personas discutirá la estadía.

12.790.000 EUR por el 25% del negocio.

26.370.000 EUR por el 50-60% del negocio

EMI: OPCIÓN B

• Un próspero mercado lituano de pagos de alto riesgo (criptomonedas, divisas, juegos de azar, marketing, TI).

• 3.000 millones de facturación anual y CentroLink.

• Resguardado en BoL y EM Bank. Más jurisdicciones con solicitudes de licencia en trámite.

• Plataforma BaaS con clientes existentes.

• SEPA, SWIFT, CHAPS, BACS, FX, más de 70 divisas, emisión de tarjetas.

• Software alquilado: Gateway Ledger.

14.890.000 euros

EMI: OPCIÓN C

• Empresa adquirente desde 2017.

• Atención a PYMES locales de bajo riesgo.

• Equipo de 5 personas que forma parte de un equipo de 120 personas en el holding.

• Salvaguardia en: ManoBankas, RatoUnija, BoL con CentroLink.

• Integración con CurrencyCloud.

• TARGET2 en marcha.

• Cuenta empresarial en Swedbank.

• Servicios de pagos de bajo riesgo SEPA, SEPA instantáneo y SWIFT.

• Software propio a ceder mediante licencia con soporte (instancia dedicada).

• PYMES en comercio B2B adquiriendo a través de DECTA con Visa y MasterCard.

• Alcanzó el punto de equilibrio en 2023 con 1.000 clientes B2B.

13.150.000 euros

EMI: OPCIÓN G

• Un EMI activo que presta servicio a clientes de bajo y alto riesgo.

• Miembro afiliado de MasterCard.

• Operaba con BoL y un banco polaco.

• CentroLink y Pagos más rápidos.

• Negocio de emisión de tarjetas y apertura de cuentas

• Facturación: 600k EUR mensuales.

• 17 empleados.

• Libro mayor de TI propio.

• Capital social: 500k (no incluido en el precio).

4.825.000 euros

EMI: OPCIÓN H

• Un AEMI activo y construido profesionalmente.

• Alcanzó el punto de equilibrio en 2023.

• SEPA Instant y SEPA DirectDebit en septiembre de 2023.

• BoL con CentroLink, Banking.Circle para 15 monedas, incluido USD.

• Miembro directo de SWIFT.

• Infraestructura de nube propia.

• Código BIC propio.

• TI con FintechLab.

•Solo apertura de cuenta.

• Varios clientes privados en la UE.

• Varias entidades jurídicas de la UE y Canadá.

• 1 cliente institucional.

• Tasa de consumo actual: -100.000 EUR al mes (TI, red de cumplimiento, plataforma de selección, salarios).

• Personal: MD, MLRO, oficial AML y un CFO, junta de 3, DPO.

15.995.000 euros

EMI disponibles

EMI: OPCIÓN A

• Licencia AEMI emitida por el Banco Central de Letonia.

• Cuenta de salvaguarda y operativa en banco local de Letonia.

• Software muy básico para la incorporación de clientes.

• No tener deudas ni ningún otro pasivo pendiente.

• La gerencia discutirá su estadía con el nuevo comprador.

3.625.000 euros

API disponibles

API: OPCIÓN A

• (70k de capital social)

• Recientemente actualizado desde SPI, sin pasaporte y con SWIFT propio previamente activo (ambos se pueden recibir con el nuevo plan comercial).

• Cuenta bancaria comercial en Letonia.

• Software propio.

• Gastos de funcionamiento: 3.000 EUR al mes.

• Multado previamente.

900.000 euros

PSP: OPCIÓN B

• Formada en 2015.

• 11 sucursales, más de 70 sucursales asociadas.

• Servicio a instituciones gubernamentales.

• Ofrecer monederos electrónicos y procesamiento de pagos.

• 3 accionistas, todos georgianos.

• 45.000 clientes de monedero electrónico activos (alto riesgo: juegos de azar).

• Facturación mensual de 500k EUR.

• Software propio y desarrolladores (7).

• Burnout mensual de 40k EUR.

• Recientemente alcanzó el punto de equilibrio.

• Varias cuentas bancarias en BoG y TBC Bank.

3.050.000 euros

PSP: OPCIÓN C

• Formada en 2023.

• 3 bancos, TSB, BoG en marcha y 1 comerciante en etapa de prueba.

• Negocio de PSP y billeteras.

• Envío de dinero en curso.

• Aplicaciones nativas.

• Equipo de 6.

• Burnout mensual: 25k USD

1.870.000 euros

Corredor de dinero disponible

Corredor de dinero: OPCIÓN A

• Autorizado por el Fin Institute (Money Broker).

• Cuenta en el Reino Unido.

• Aprobado para la emisión de IBAN.

• Cuenta Kraken Pro.

• En etapa de agente EMD con AEMI LT.

• Domicilio legal y oficina física.

545.000 euros

MSB disponibles

MSB: OPCIÓN A

• Fecha inicial de inscripción: 2023.

• Fecha de constitución: 2023.

• Jurisdicción de constitución: Columbia Británica.

• Operaciones con divisas.

• Transferencia de dinero.

• Actividades de moneda virtual.

• Incluye sitio web de marca en el precio.

• Empresa autorizada y con licencia para pagos, FX y criptomonedas.

125.000 euros

MSB: OPCIÓN B

• Fecha inicial de inscripción: 2023.

• Fecha de constitución: 2023.

• Jurisdicción de constitución: Federal.

• Operaciones con divisas.

• Transferencia de dinero

• Actividades de moneda virtual.

110.000 euros

MSB: OPCIÓN C

• MSB construido profesionalmente.

• Licencia obtenida en el año 2023.

• Operaciones con divisas.

• Transferencia de dinero

• Actividades de moneda virtual.

• Oficina real alquilada en Kelowna, Columbia Británica;

• Marcas y dominios registrados;

• Auditoría AML reciente realizada con excelentes resultados;

• Capital social desembolsado 125.000 EUR (185.000 CAD);

• Cuenta corporativa activa con TD Bank en Canadá en CAD y USD;

• Cuenta corporativa activa con EMI;

• Cuenta activa con EMI para el procesamiento de fondos de los clientes (procesamiento de tarjetas bancarias);

• El director de AML permanecerá con el nuevo comprador.

300.000 EUR (empresa con licencia MSB cuentas)

330.000 EUR (empresa con licencia MSB cuentas política AML)

500.000 EUR (empresa con licencia MSB cuentas política AML capital social desembolsado)

725.000 EUR (incluye software y base de clientes)

MSB: OPCIÓN D

• En pleno funcionamiento desde 2023.

• Actividades (remesas de dinero, cambio de divisas y criptomonedas);

• SEPA, SWIFT, IBAN separados para cada cliente;

• Cuenta bancaria en una institución de pago no bancaria del Reino Unido;

• Se finalizará la conexión API con el proveedor de Chipre;

• Se finalizará la integración con el proveedor suizo;

• Incluye sitio web de marca en el precio;

• Software alquilado, soporte completo con transferencia de propiedad.

475.000 euros

MSB: OPCIÓN E

• La empresa con licencia MSB está en funcionamiento y tiene clientes activos;

• Actividades (apertura de cuenta personal, apertura de cuenta comercial, IBAN individual, cambio de moneda, cambio de criptomonedas, depósito y retiro de criptomonedas, billeteras sin custodio);

• Se admiten los métodos de pago SEPA, FPS, BACS, CHAPS;

• Cuenta bancaria en el banco RBC en Canadá (USD, CAD);

• Cuentas bancarias operativas en CJ y en Zen;

• La empresa puede emitir tarjetas de débito Visa;

• Cuenta Pro en KuCoin y Kyrrex con límites mensuales para institucionales;

• Software alquilado (core bancario, criptomonedas, módulos de tarjetas);

• Se lanza y se incluye el bot de intercambio de criptomonedas;

• Campaña de marketing en curso;

• La dirección está dispuesta a quedarse con el nuevo comprador;

• No tener deudas ni ningún otro pasivo pendiente.

1.375.000 euros

MSB disponibles

MSB: OPCIÓN C

• Registrado en 2024

• Empresa limpia, con buena reputación.

• Se requiere director local, puede ser proporcionado por el vendedor.

•Se puede proporcionar una solución de software.

• Tiene cuentas bancarias.

• Autorizado para transferencias de dinero y servicios de cambio de divisas.

• Registrado en Montana.

135.000 euros

MSB: OPCIÓN B

• Licencia FINCEN

• Comerciante de divisas (cambista) y transmisor de dinero;

• Oportunidad de trabajar en EE.UU. con esta empresa;

• Se puede abrir una cuenta bancaria con un nuevo propietario.

155.000 euros

MSB: OPCIÓN C

• MSB de Delaware listo para usar con plataforma de servicios de pago establecida;

• No tiene clientes, AUM ni ingresos;

• Funcionalidad de la plataforma (transferencias bancarias, protocolos SWIFT y SEPA, tarjetas de débito prepagas, cuentas IBAN, recarga de usuarios mediante diversos métodos, integración AML automatizada);

• Se abrirá una cuenta bancaria durante el procedimiento de cambio de control;

• La empresa posee una licencia de software ilimitada;

• Sin deudas, demandas ni impuestos adeudados.

315.000 euros

MSO disponibles

MSO: OPCIÓN A

• Empresa con licencia de Operador de Servicios Monetarios (MSO) en Hong Kong.

• La empresa fue registrada en el año 2018.

• La licencia es válida hasta el año 2025.

• Sin deudas ni pasivos.

• Oficina local.

• Alquiler: HK$6.000 al mes.

• Director/Oficial de Cumplimiento (CO) según solicitud adicional.

• No tiene cuenta bancaria.

700.000 euros

MSO: OPCIÓN B

• La licencia ha sido emitida recientemente por el Departamento de Aduanas e Impuestos Especiales de Hong Kong.

• La empresa tiene un historial limpio sin antecedentes.

• Se encuentra en regla y sin pasivos.

765.000 euros